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その他サービス最終更新日 : 2026/03/03
橋本愛
ファイナンシャルプランニング
Southern Coast Insurance Solutions
- 生命保険
- 教育資金プランニング
- リタイアメントプランニング
- 節税対策、相続税対策
- 介護、Disability保険
- 米ドルでの安全資産運用
初めての方でも一から丁寧にわかりやすく説明し、きめ細かく迅速な対応を心掛けています。あなたの今とそして将来がファイナンスの面で安心して過ごせるようプランニングさせていただいています。年齢、ご資産状況、ご家族、嗜好、皆様それぞれ必要なものが違います。まずはお気軽にご相談ください。
サンディエゴビジネス協会現会長をしています。 サンディエゴでビジネスをしている人、興味がある人からのお問い合わせもWelcomeです！日本人同士もっと繋がりましょう！！
#CA4044609
インフォメーション
| 住所 | 4540 Kearny Villa Rd, San Diego, CA 92123 |
|---|---|
| 部屋番号 | #220 |
| 電話番号 | 713-859-1607 |
| ai@84financial.com | |
| Webサイト | https://84financial.com/ |
無料セミナー情報 / ブログ
Annuityを分かりやすく、そして、その極意、使い方を数字を交えて解説します。
リタイアメントプランニングの強い味方、Annuityを一緒に学びましょう。
3/11(水) 無料Zoomセミナー「リタイヤメントプランに欠かせない介護保険セミナー」
医療の発達もあり、人はなかなかすんなり亡くなれない時代かもしれません。
そのときに備えて、介護費用や老後資金の準備、エンディングプラン（終活）を早めに考えておくことが大切です。
本セミナーでは、在米日本人の方に向けて、アメリカで老後を迎える際に必要となる「介護とお金の備え」について、豊富なCase Studyをもとに、自分がどのタイプに当てはまるかを具体的にイメージできるように解説します。
今から動けば怖くありません。
人生の最期を安心して迎えるために、ぜひ一度ご参加ください。
お申し込みはこちら、または画像のQRコードから。
3/18(水) 無料Zoomセミナー「４０１ｋ＆（Roth）IRA活用術」
アメリカの退職貯蓄制度を日本語で丁寧に解説する、ファイナンシャル基礎セミナー。
「401kは知っているけれど、IRAも並行してできる？」
「Roth IRAは聞いたことがあるけれど、私も作れる？」
基本の基本に戻って、日本語で丁寧に解説します。
在米日本人のための資産運用・リタイアメントプラン・ファイナンス入門。
知識は力！
お申し込みはこちら、または画像のQRコードから。
皆さんこんにちは。
昨夜テキサスオースティンでのセミナーを終え、帰宅したのですが、
皆様、不安定な世の中ですので、どうぞ安全にお過ごしください。🙇♀️
本日は平穏なリタイヤメントプランニングについて。
S&Pの動向をあまり気にしなくても良い老後生活に
去年もS&Pは記録的な伸びを見せました。
こうなると、お金をずっと投資し続けて、利回りをどんどん出して行きたくなります。
もちろん、ある程度利回りを追いかけていくことも大切ですが、サブタイトルにもあるように、
６０代になると判断力、記憶力、理解力が次第に低下していきます。
生涯収入型のアニュイティなどを使って、例えばＳ＆Ｐがどのような動きをしても、何も考えなくても残り生涯、勝手に入ってくる資金を、ある程度確保しておくと、とても安心です。
そして安心が平穏を生み、健康につながるといっても過言ではないでしょう。
日本人の平均寿命と健康寿命
日本人の平均寿命
男性：約 81歳
女性：約 87歳
健康寿命（介護などを必要とせず自立して生活できる期間）
男性：約 72〜73歳
女性：約 75〜76歳
（厚生労働省の生命表データより）
ご覧の通り平均寿命から健康寿命を引いた10年間をどう生き抜くか。
ここがとても大きな課題です。
介護率の上昇と介護保険
医療の発達などもあり寿命が延び、と同時に介護の需要も増えているようです。
特にアメリカの介護費用はとても高額です。社会保障にもさほど依存できません。
最後の10年を上手に生き抜き、終わり良ければ総て良し、ではないですが、介護保険も含めて
平穏、安心なリタイヤメントプランニングを早めにスタートいたしましょう。
不安要素の多い昨今、早めのプランニングが大切です。
お見積りご希望やお問い合わせは こちら から。
ファイナンシャルプランの一般的な流れ
1 , ヒアリング
ファイナンシャルプランニングは、単に数字だけの話ではありません。あなたの現在の状況、将来の目標、抱えている不安や夢、そして大切なご家族のこと—それらしっかりとお伺いし、深く理解することが最初のステップです。
2, お見積もり
ファイナンシャルプランは一通りではなく、100人いれば100通りのプランがあります。お客様からお聞きした情報をもとに、具体的な提案を作成し、プレゼンテーションを通じてわかりやすく丁寧に解説します。納得がいくまで質問していただいてかまいません。一緒により良いプランをカスタマイズしていきます。
3, 手続き開始
ご提案したプランにご納得いただけた場合、次は実際の手続きに進みます。申込書類作成後、保険会社への提出を行い、アプルーバルを待ちます。この過程でお客様と保険会社の間に立ち、スムーズに手続きが進むようサポートいたします。
4, 手続き完了
申し込みから保険証券（ポリシー）の発行まで、お客様と保険会社と密に連携し、手続きをできるだけスムーズに進めていきます。契約完了後も、ライフステージに応じて定期的に契約内容を見直し、必要があればプラン変更のご提案も行います。
私がファイナンスを学び始めた時に、
People don’t plan to fail, they just fail to plan.
という言葉が強く響きました。なるべく早く、できる事を始めておけば、あとから始めるよりもより良い結果が得られます。そのお手伝いができたらうれしく思います。
お客様の声
愛さんとは、ファイナンシャルセミナーを通して知り合いました。初めてのミーティングからとても分かりやすく説明してくださり、またご自身のお仕事に熱意をもってやっておられることがすぐに伝わってきました。質問があれば的確にまた丁寧に答えてくれますし、ファイナンシャルプランニングのことを何も知らなかった私を親身になってサポートしてくださっています。付随してくる複雑なペーパーワークも、どのように記入すればいいかとても明確に教えてくださいますし、愛さんにお任せしていれば大丈夫、という安心感があります。
自営業のため、リタイアメント等自分で管理しなければならず、愛さんにサポートいただきました。Life Insuranceが組み込まれた積立アカウントを作っていただきとても満足しています。とってもフレンドリーで良い方です！ありがとうござました！！！
愛さんから何年か前に保険を紹介頂いたのですが、最近わからないことがあって相談したい時にも親身になってすぐにzoomをスケジュールしてくれて助かりました。
いつも親身になって話を聞いてくれます。返信も早く安心して任せられます。
