最終更新日 : 2026/09/07

AFEA 米国マネー講座 / 黒沢篤

米国で暮らす為のマネー講座。英語では分かりにくい情報を日本語で解説します。
次回：9月22日（火）6時　「リタイアメントに関する最新の税制を解説」

次回講座の情報や前回の報告は下記を参照してください。また、パーキングの案内も掲載しています。

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American Financial Education Alliance (AFEA)のアーバイン校では米国での生活に欠かせないマネー講座を順次日本語に翻訳しながら、定期的にセミナーを開催しています。AFEAのミッションはコミュニティー全体のファイナンスへの習熟度を向上させ、最適な決定ができるよう導くことにあります。全米の数百の拠点で30種類以上のカリキュラムを提供しています。アーバイン校のプレジデントである黒沢篤氏は米国証券・金融業界で25年以上の未公開株式及び公開株式投資運用の実績があり、保険や証券類取引に関するライセンスも一通り維持しています。現在はプランナーとしての米国最高資格の一つCertified Financial Planner®を所有し活躍しています。

2025-2026年は下記の内容について皆様と一緒に学びました。

40(k)ロールオーバー
リタイアメントと税対策
Incapacityプランニング
資産移転プランニング
ロングタームケア計画
投資計画の要
ソーシャルセキュリティ・オフィスアワー
米国移住と年金
ファイナンシャル・プランニングの役割
クロスボーダー・プランニング

講座は皆様の理解を助ける為、プレゼンテーションの聴講と個別のご質問を受け付ける2部構成となっています。個別面会スケジュールの希望を受け付けますので、ご活用ください。

2026-2027年の新シリーズは9月22日に始まります。

AFEAは非営利教育団体501(c)(3)として設置されております。寄付を頂いた場合には税控除になる場合がありますので、ご自身の税務アドバイザにご相談ください。

また、団体の性格上特定の金融商品の販売や勧誘を行う事はありません。お気軽に勉強にいらして下さい。

インフォメーション

住所	3333 Michelson Dr., Suite 820, Irvine, CA 92637
部屋番号	Suite 820　（講師が保険・証券・顧問業を営むPrudential Advisors/LPL Financial のオフィスです。）
電話番号	4084970257
E-mail	akurosawa@myafea.org
営業時間	9:00AM - 5:00PM、セミナーは夕刻の時間となることが多いです。セミナー会場は１Fまたは８Fです。ご確認ください。
休業日	土曜、日曜
Webサイト	http://www.myafea.org/chapters/5056

2026-2027 AFEA米国マネー講座　

次回AFEAマネー講座は2026年9月22日6時(Zoom)　(ライブ参加はその旨ごt連絡ください。）

「リタイアメントに関する最新の税制を解説」
リタイアメント生活に入ると、今まであまり気にしていなかった課税関係が発生します。リタイアメント中の最大のコストの一つである各種税対策について学びます。

リタイアメント前後での実効税ブラケットの違い
IRA投資時の税ブラケットと引出し時の税ブラケット
ソーシャルセキュリティ税の計算方法
キャピタルゲインと配当金課税が税額に与える影響
税額控除、所得控除、減税、税額免除、等の違い
9つの基本税法
RMDの計算法と支払期限
Medicare保険料は収入に基づいて計算される、等。

事前の質問を受け付けます。(akurosawa@myafea.org)

参加申込はこちらをクリック

講座終了後にEvaluation Formを差し上げますので、必ずご記入のお戻しください。これは本部からの皆様へのお願いであり、Formは分校活動の評価や改善を行うために役立ちます。

昨年の参加者はごく少数を除いてZoom参加でした。会場でのライブ参加には準備が必要ですので、リクエストがあった場合に受付をさせて頂きます。参加申込の上、別途メールでその旨お知らせください。

講座はアーバインの快適なコンファレンスルームをレントします。本講座は無償のコミュニティー・サービスとして提供しており、皆様のサポートにより運営しております。イベントの運営に必要なお手伝いをして頂ける方はご一報ください。

それではお会いできるのを楽しみにしております。

前回要約：AFEA米国マネー講座　第12回　(2026年9月２2日）「リタイアメントに関する最新の税制を解説」

前回「米国移住と年金」(ViviNavi主催、5月22日）では次のことを学びました。

日本の年金の受給権の保全　(社会保険労務士・年金アドバイザ　青木裕子氏）
- 国民年金、厚生年金、未納、過払いの処理
- 国民年金の継続と積み増し
出国前の手続　（青木裕子氏）
- 各種口座の確立、出国届
ソーシャルセキュリティ受給権の確立　（黒沢篤）
- SSNの申し込み、FICA税の納入、受給条件
- 配偶者受給、遺族受給
ライフプランの重要性　（黒沢篤）
- 年金で不足する生活費を他の収入源で補填できるよう収入源を多様化
- 公的医療保険は65歳から
- 介護保険は自己責任
Q&A

個人の状況に応じたプランの策定・実施に際してはファイナンシャルプランナー、税理士、弁護士等の専門家からアドバイスを求めることをお勧めします。

パーキング

Mather’s またはNorth Italiaの前のパーキングロット、またはパーキングビルの”Retail”とマークされた場所(1F~3F)に無料駐車可能です。赤い矢印の入口からお入りください。No Entryと書かれた入り口ではチケットを入手することになります。

開催場所は3333のサインが大きく見える建物です。ウエブサイトの住所表記はSuite 820とありますが、これが8階のオフィスです。
私の所属するPridential Advisors/LPL Financialからイベントの会場およびリフレッシュメントを提供して頂いています。ここで感謝を表明致します。