最終更新日 : 2026/02/28

AFEA 米国マネー講座 / 黒沢篤

米国で暮らす為のマネー講座。英語では分かりにくい情報を日本語で解説します。
次回：3月24日（火）6時　投資計画の効能

次回講座の情報や前回の報告は下記を参照してください。また、パーキングの案内も掲載しています。

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American Financial Education Alliance (AFEA)のアーバイン校が開校しました。米国での生活に欠かせないマネー講座を順次日本語に翻訳しながら、定期的にセミナーを開催してゆきます。AFEAのミッションはコミュニティー全体のファイナンスへの習熟度を向上させ、最適な決定ができるよう導くことにあります。全米の数百の拠点で30種類以上のカリキュラムを提供しています。アーバイン校のプレジデントである黒沢篤氏は米国証券・金融業界で25年以上の未公開株式及び公開株式投資運用の実績があり、保険や証券類取引に関するライセンスも一通り維持しています。現在はプランナーとしての米国最高資格の一つCertified Financial Planner®を所有し活躍しています。

講座の内容としてはリスク管理、投資の基本と長期投資の戦略、401(k), IRA等のリタイアメント口座の運用、学費計画、住宅購入計画、債務削減、キャッシュフローの管理、相続・贈与計画、等があります。また、クロスボーダーのプランニングについても学びます。

講座は皆様の理解を助ける為、プレゼンテーションの聴講と個別のご質問を受け付ける2部構成となっています。個別面会スケジュールの希望を受け付けますので、ご活用ください。

遠隔地にお住まいの方にはZoomのリンクを差し上げますので、参加申込の上、別途メールでその旨お知らせください。

講座はアーバインの快適なコンファレンスルームをレントします。本講座は無償のコミュニティー・サービスとして提供しており、皆様のサポートにより運営しております。イベントの運営に必要なお手伝いをして頂ける方はご一報ください。

AFEAは非営利教育団体501(c)(3)として設置されております。寄付を頂いた場合には税控除になる場合がありますので、ご自身の税務アドバイザにご相談ください。

また、団体の性格上特定の金融商品の販売や勧誘を行う事はありません。お気軽に勉強にいらして下さい。

インフォメーション

住所	3333 Michelson Dr., Suite 820, Irvine, CA 92637
部屋番号	Suite 820　（講師が保険・証券・顧問業を営むPrudential Advisors/LPL Financial のオフィスです。）
電話番号	4084970257
E-mail	akurosawa@myafea.org
営業時間	9:00AM - 5:00PM、セミナーは夕刻の時間となることが多いです。セミナー会場は１Fまたは８Fです。ご確認ください。
休業日	土曜、日曜
Webサイト	http://www.myafea.org/chapters/5056

AFEA米国マネー講座　第8回　(2026年3月24日）「投資計画の効能」

アジェンダ

「ファイナンシャル・プランニングの効能」のプレゼンから、投資に関する内容を掘り下げる。

インフレに対応することの重要性
リタイア前後の投資戦略の違い
一般消費者と機関投資家で収益に差が出る理由
費用と税の考え方
目的別投資と出口戦略、等。

事前の質問を受け付けます。(akurosawa@myafea.org)

参加申込はこちらをクリック

Zoom参加をご希望の方は参加申込の上、akurosawa@myafea.orgまでZoom参加希望とお知らせください。当日の12PMに受付を締め切り、参加登録者にリンクをお送りします。参加登録をせずにZoom参加希望のメールだけを送られた方には連絡が行かないことがあります。イベント直前にメールの整理をする時間はありませんのでご理解お願い致します。

講座終了後にEvaluation Formを差し上げますので、必ずご記入のお戻しください。これは本部からの皆様へのお願いであり、Formは分校活動の評価や改善を行うために役立ちます。それではお会いできるのを楽しみにしております。

前回要約：AFEA米国マネー講座　第7回　(2026年2月２4日）「ロングタームケアへの対処法」　

次のことを学びました。

ロングタームケア(LTC)とは？
タイプ、費用調査データ
Government Financing Optionsは限定的なサービスしか提供しない
Private Financing Optionの内、Stand-aloneロングタームケア保険は掛け捨て保険である。保険料は上昇する可能性。
Hybrid Life InsuranceとHybrid AnnuityはLTC以外の目的にも使え、死亡保険金、キャッシュバリュー、個人年金等の形で
ベネフィットが帰ってくる可能性がある。保険加給審査（Underriting）が必要
持病や過去の医療記録等から、Underwrtitingをパスしないケースでは投資口座を開設しLTC資金を用意する
LTCベネフィットはTax-freeの収入とみなされるケースがある
LTCの計画にはキャッシュフロー、保険商品の比較検討、課税関係の理解、投資プラン、リタイアメント計画との兼ね合い、相続・贈与計画との
兼ね合い等を検討する必要がある。
家族がケアを提供する場合には、家族の負担を減らすこと、休息がとれることも重要。

個人の状況に応じたプランの策定・実施に際してはファイナンシャルプランナー、税理士、弁護士等の専門家からアドバイスを求めることをお勧めします。

パーキング

Mother’s またはNorth Italiaの前のパーキングロット、またはパーキングビルの”Retail”とマークされた場所(1F~3F)に無料駐車可能です。赤い矢印の入口からお入りください。No Entryと書かれた入り口ではチケットを入手することになります。

開催場所は3333のサインが大きく見える建物です。ウエブサイトの住所表記はSuite 820とありますが、これが8階のオフィスです。
私の所属するPridential Advisors/LPL Financialからイベントの会場およびリフレッシュメントを提供して頂いています。ここで感謝を表明致します。