最終更新日 : 2026/10/18

AFEA 米国マネー講座 / 黒沢篤

米国で暮らす為のマネー講座。第15回　
次回：10月27日（火）6時　「米国企業が提供する各種従業員ベネフィットの活用方法」
英語では分かりにくい情報を日本語で解説します。

次回講座の情報や前回の報告は下記を参照してください。また、パーキングの案内も掲載しています。

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American Financial Education Alliance (AFEA)のアーバイン校では米国での生活に欠かせないマネー講座を順次日本語に翻訳しながら、定期的にセミナーを開催しています。AFEAのミッションはコミュニティー全体のファイナンスへの習熟度を向上させ、最適な決定ができるよう導くことにあります。全米の数百の拠点で30種類以上のカリキュラムを提供しています。アーバイン校のプレジデントである黒沢篤氏は米国証券・金融業界で25年以上の未公開株式及び公開株式投資運用の実績があり、保険や証券類取引に関するライセンスも一通り維持しています。現在はプランナーとしての米国最高資格の一つCertified Financial Planner®を所有し活躍しています。

2025-2026年は下記の内容について皆様と一緒に学びました。

40(k)ロールオーバー
リタイアメントと税対策
Incapacityプランニング
資産移転プランニング
ロングタームケア計画
投資計画の要
ソーシャルセキュリティ・オフィスアワー
米国移住と年金
ファイナンシャル・プランニングの役割
クロスボーダー・プランニング

講座は皆様の理解を助ける為、プレゼンテーションの聴講と個別のご質問を受け付ける2部構成となっています。個別面会スケジュールの希望を受け付けますので、ご活用ください。

2026-2027年の新シリーズは9月22日に始まります。

AFEAは非営利教育団体501(c)(3)として設置されております。寄付を頂いた場合には税控除になる場合がありますので、ご自身の税務アドバイザにご相談ください。

また、団体の性格上特定の金融商品の販売や勧誘を行う事はありません。お気軽に勉強にいらして下さい。

インフォメーション

住所	3333 Michelson Dr., Suite 820, Irvine, CA 92637
部屋番号	Suite 820　（講師が保険・証券・顧問業を営むPrudential Advisors/LPL Financial のオフィスです。）
電話番号	4084970257
E-mail	akurosawa@myafea.org
営業時間	9:00AM - 5:00PM、セミナーは夕刻の時間となることが多いです。セミナー会場は１Fまたは８Fです。ご確認ください。
休業日	土曜、日曜
Webサイト	http://www.myafea.org/chapters/5056

2026-2027 AFEA米国マネー講座　

次回AFEAマネー講座は2026年10月27日6時(Zoom)　(ライブ参加はその旨ご連絡ください。）

「米国企業が提供する各種従業員ベネフィットの活用方法」
米国企業が提供する様々なベネフィットの活用方法について学びます。

401(k)プランの仕組み、利点と制約
401(k)拠出金のロールオーバー・オプション
健康管理費用の課税の仕組み
収入プロテクション保険の仕組み、等

事前の質問を受け付けます。(akurosawa@myafea.org)

参加申込はこちらをクリック

講座終了後にEvaluation Formを差し上げますので、必ずご記入のお戻しください。これは本部からの皆様へのお願いであり、Formは分校活動の評価や改善を行うために役立ちます。

昨年の参加者はごく少数を除いてZoom参加でした。会場でのライブ参加には準備が必要ですので、リクエストがあった場合に受付をさせて頂きます。参加申込の上、別途メールでその旨お知らせください。

講座はアーバインの快適なコンファレンスルームをレントします。本講座は無償のコミュニティー・サービスとして提供しており、皆様のサポートにより運営しております。イベントの運営に必要なお手伝いをして頂ける方はご一報ください。

それではお会いできるのを楽しみにしております。

前回要約：AFEA米国マネー講座　　(2026年９月22日）「リタイアメントに関する最新の税制を解説」

前回「リタイアメントに関する最新の税制を解説」(9月22日）では次のことを学びました。

IRS発行の税ブラケットでは自身のTax Mapを理解するには不十分です。
- 年齢や年収にリンクした控除プログラムや減税プログラム
- 控除や減税プログラムの段階的廃止
- 普通収入の影響によるソーシャルセキュリティやキャピタルゲインの追加課税、等
  を考慮して初めて現実的な課税関係を知ることができます。
対策
- 自身のTax Mapの確立
- 普通収入の影響を軽減する収入ポートフォリオ
- 短期的・長期的な課税や税法の影響を最小化

個人の状況に応じたプランの策定・実施に際してはファイナンシャルプランナー、税理士、弁護士等の専門家からアドバイスを求めることをお勧めします。

パーキング

Mather’s またはNorth Italiaの前のパーキングロット、またはパーキングビルの”Retail”とマークされた場所(1F~3F)に無料駐車可能です。赤い矢印の入口からお入りください。No Entryと書かれた入り口ではチケットを入手することになります。

開催場所は3333のサインが大きく見える建物です。ウエブサイトの住所表記はSuite 820とありますが、これが8階のオフィスです。
私の所属するPridential Advisors/LPL Financialからイベントの会場およびリフレッシュメントを提供して頂いています。ここで感謝を表明致します。